海盈家族辦公室
將其家庭財富和投資的管理制度化
家族辦公室是富裕家庭最佳方案
家族辦公室在北美和歐洲具有完善的基礎，隨著亞洲的經濟增長，富裕的亞洲家庭對於個性化的財富管理需求亦日漸增長。家族辦公室的制度化管理比起上傳統遺囑、控股公司或專用工具（SPV）來管理財富或進行傳承，相對享有更高靈活性、管理亦相對簡單，更享有多種優勢。
海盈家族辦公室的主要功能
為了有效地獲得不同的投資機會及渠道、全面的金融服務、成熟的監管和法律架構以保護資產、享受穩定的稅制及充足的人才供應。家族辦公室於選址方面，除了靠近家族的日常活動，更有傾向於在成熟金融市場中建立。
傳承．永續家族財富
香港及新加坡擁有多元化的金融市場及大量資產管理人才，而且不向個人徵收投資所得稅，更可申請不同類型的稅務豁免和工作簽證，能夠有效從融資、法律，到保險等領域等發揮為亞洲國家與世界「超級聯繫人」的獨特地位。而家族更可以於香港設立「無期限永續」的信託，相對於有限期的離岸信託更有利於家族財富的永續傳承。
| 香港及其他海外信託 | 中國內地 | |
|---|---|---|
| 委託財產 | 金融、實物、土地、房產等 | 主要為金融財產 |
| 功能 | 資產隔離保護、財富增值、 財富平穩傳承、企業永續經營等 | 財富增值 |
| 信息保密 | 信託公司、法律規定保護信息隱私 | 保密性差 |
| 法律保障 | 信託法、婚姻法、稅法、公司法、 破產法等互相配合 | 缺少其他法令配套支持 |
| 實質 | 財富管理制度、法律行為 | 投資工具 |
| 發展歷史 | 近300年 | 不足20年 |
財務、稅法、傳承、投資的革新
Mouette跨地域的資管平台團隊覆蓋中國、香港、新加坡，知名私人銀行，如UBS﹑Julius Baer﹑EFG Bank ﹑VP Bank & Bank of Singapore等，有效提升管理財富架構，以保障其財富世代相傳及建立有效的轉承規劃，有助客戶取得跨地域的家族財富管理優勢
Mouette可為你
服務類別
信託
在家族辦公室中，信託是超高資產淨值人士經常採用的投資管理結構之一。信託與「家族辦公室」的結合，能夠集合多個領域的專業人員為家族提供定制化的服務。
信託特點
信託九大功能
| 法定繼承 | 遺囑 | 保險 | 家族信託 | 保險金信託 | |
|---|---|---|---|---|---|
能體現原財產所有人意願
| |||||
能規避財產糾紛
| |||||
具隱私性
| |||||
有債務隔離功能
|
(一定條件下)
|
(一定條件下)
|
(一定條件下)
| ||
有稅務籌劃功能
| |||||
有資產保值增值功能
|
(部份)
| ||||
有私人訂製
| |||||
受益人範圍
|
少
|
多
|
少
|
多
|
多
|
多代傳承
| |||||
防範子女揮霍
| |||||
有槓桿功能
| |||||
能分期投入
| |||||
參與門檻
| |||||
管理費用
|
家族信託．保險金信託
傳承的方式有很多種，但是父母愛子女則為之計深遠的心是一樣的。家族信託和保險金信託同屬於「財富管理受託服務信託」業務，針對不同的人群同需要。
這是一種結合「保險」與「信託」的金融服務產品，主要目的在於將信託和保險制度相結合，提升受益人之權益保障，避免未成年子女 在得到父母大筆保險理賠金時，卻因遭監護人盜用或是管理不善致使保險金無法落實保障遺囑的目的。 因此保險金信託才有了「讓保險更保險」的美名。
| 家族信託 | 保險金信託 | |
|---|---|---|
特點 | 以家庭財富的保護、傳承及管理為主要信託目的，提供財產規劃、風險隔離、資產配置、子女教育、家族治理等個人化服務。 | 利用保險的風險管理和槓桿功能，融合了信託的靈活傳承、風險隔離、稅務籌劃、財富管理和信息保密等功能。 |
資金門檻 | 家族信託的門檻較高。 | 保險金信託入圍門檻更低很多中產階層都可以接受 |
資產範圍 | 家族信託的信託財產形式較為豐富，範圍要比保險金信託更廣。目前市場上主流的是貨幣資金、股權、債權、不動產、藝術品、保單等金融產品。 | 市面上普遍用於設立保險金信託的險種是終身壽險和大額年金險，以不同的保險金請求權設立信託，信託財產的價值視險種不同而定。 |
財富槓桿效果 | 「個性化定製」資產組合，全球化配置資產，從而實現財產的保值和增值,，其收益取決於管理機構。 | 終身壽險的保險金信託具有較強的槓桿效果。投保人每年繳納較少的保費，萬一保險事故發生時，保險金的數額通常是投保人繳納保費的數倍。而巨大金額的保險金再可納入信託架構，實現財富的積累。 |
信託財產管理運用 | 相應的管理運用提出了較高的要求：
| 在管理運用階段有三方面需要關注：
|
海盈投資策略
在家族辦公室中，信託是超高資產淨值人士經常採用的投資管理結構之一。信託與「家族辦公室」的結合，能夠集合多個領域的專業人員為家族提供定制化的服務。
值和前景
海盈全面性風險管理
海盈對業務的潛在風險，包括市場風險，信用風險，流動性風險和操作風險等進行分析，以建立和維持有效的政策和程式：
海盈家族辦公室服務流程
